A partir del miércoles 1 de julio de 2026, el manejo de grandes sumas de dinero en efectivo en el sistema bancario mexicano experimentará una transformación operativa de gran alcance. La Asociación de Bancos de México (ABM) ha oficializado la entrada en vigor de una estricta medida de autorregulación que obligará a todas las instituciones financieras afiliadas a solicitar nuevos requisitos de identificación para realizar depósitos y retiros de montos elevados directamente en ventanilla.
Esta disposición, originalmente estructurada y anunciada por el sector bancario a finales de 2025, busca robustecer la seguridad nacional, prevenir la suplantación de identidad y establecer un muro de contención definitivo contra el fraude y el lavado de dinero en el sistema financiero.
¿En qué consiste el nuevo requisito obligatorio en ventanilla?
Los clientes que acudan directamente a una sucursal física para efectuar retiros o depósitos en efectivo por un monto igual o superior a 140,000 pesos mexicanos deberán cumplir rigurosamente con dos filtros de validación de identidad en tiempo real:
1. Presentación de una identificación oficial vigente y en perfecto estado: Se aceptarán únicamente documentos oficiales vigentes, tales como la credencial para votar con fotografía (INE), el pasaporte mexicano o la cédula profesional. Las autoridades bancarias recalcaron que cualquier plástico que presente tachaduras, enmendaduras o un desgaste severo que impida la lectura de datos será motivo suficiente para que el sistema informático de la ventanilla bloquee automáticamente la transacción.
2. Validación de datos biométricos: Además del documento físico, el usuario deberá registrar al menos un dato biométrico frente al cajero. Dependiendo de la infraestructura tecnológica implementada por cada banco, este paso consistirá en la captura de la huella dactilar o la realización de un reconocimiento facial a través de dispositivos homologados.
¿Qué bancos implementarán la medida y qué operaciones quedan exentas?
La normativa ha sido impulsada bajo un esquema de cumplimiento sectorial por lo que su adopción abarca a la totalidad de las instituciones adscritas a la ABM. Entre las firmas principales que iniciarán con este protocolo se encuentran:
- BBVA México
- Citibanamex
- Santander
- Banorte
- Banco Azteca
- Scotiabank
- HSBC